Денежные переводы между гражданами будут под чутким контролем ЦБ - ПРОЖЕКТОР МОСКВЫ

*Администрация сайта не несет ответственности за публикации авторов

Наш телеграм канал @projectorpress Наш фейсбук

Денежные переводы между гражданами будут под чутким контролем ЦБ

27 Дек от Анна Смирнова

Денежные переводы между гражданами будут под чутким контролем ЦБ

Три источника на платежном рынке сообщили РБК, что с 2022 года ЦБ будет контролировать все денежные переводы между гражданами. Также они рассказали, что ЦБ отправил банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, согласно которой Банк России будет запрашивать информацию о таких транзакциях. О получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI. ЦБ это нужно якобы, для того, чтобы выявлять прием платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников.

 

А теперь самое интересное, информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т.д.
Единственное, не будут учитываться перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и ИП.

 

Мы подозреваем, что под видом борьбы с казино и пирамидами, ЦБ хочет взять с поличным сантехника, который починил кран и не заплатил с доходов налоги, и другие серые организации, которые принимают оплату переводом на карту. Возможно, нас замучают банки из-за нескольких переводов в день, так как начнут запрашивать документы, подтверждающие цель операции. Кстати, если в будущем органам следствия, исполнительной власти или самому ЦБ потребуются данные о транзакциях, совершавшиеся в прошлом некими лицами, то такая информация уже будет у регулятора.

 

Может Центробанк займется действительно полезными вещами, начнет бороться с мошенниками?  А то, вечно свою ответственность перекладывает на сотовых операторов. Мошенники уже пользуются всеми доступными путями изъятия денег и ежемесячно придумывают пару новых способов. И такие они у нас в стране неуловимые, что никто не знает, как с ними бороться. Причем, все данные мошеннической карты видны, и ID клиента, и номер карты и т.д. По ходу здесь все очевидно,  откровенное потворство мошенникам со стороны как банков, так и служб сотовой связи. А полиция с теплой печки следит за ситуацией, время от времени почесываясь. И все. Хотя у них есть все инструменты для борьбы с телефонными мошенниками. Они имеют доступ к записи разговоров, могут определить, откуда поступили звонки, вычислять мошенников по голосу, определять их местонахождение и личность, блокировать телефонные номера и счета.

 

Возвращаясь к теме контроля денежных переводов, скажите, если онлайн-казино зарегистрировано за пределами России. И даже если будет установлено, что, например, я регулярно перечисляю деньги онлайн-казино, то все равно никто ничего с этим сделать не сможет. Тогда на кой черт ЦБ воду мутит?

P.S Bопрос на засыпку, стоит ли опасаться массовой утечки данных после введения новых мер Банка России?

Добавить комментарий